掌握刷水套利老喜欢被风控：刷水套利会判刑吗

时间：2024-03-19作者：admin分类：理财知识浏览：941评论：0

刷卡流水大被银行监控

大型金融机构应当实时记录、跟踪和调查账户间的大额或可疑交易，必要时及时报告。它主要是防止犯罪分子通过多次转移资金的方式xq。一般来说，个人银行卡流量超过20万就会被监控。

POS机刷多了被银行查流水，银行不会查的，只要你的钱来历清白，银行查也不怕，除非发生了特大经济案子，警方会查，而且你每天的收钱数太大，警方也许会调查，正常情况下银行不会查。

超过5万元人民币个人账户若是收款超过5万元人民币时就会被监控。如果超过20万元人民币时反洗钱系统会自动检测到数据。

法律分析：一般情况下若是用户的银行卡流水过大容易被银行反洗钱监控，一旦被银行监控，那个个人的银行卡账户状态就会变为异常，从而会影响个人银行卡的正常使用。

据了解，银行卡流动过度的主要后果是很容易被银行监控以防止洗钱。一旦被银行监控，个人银行卡账户状态就会出现异常，影响个人银行卡的正常使用。当然，如果银行卡流量大，属于正常交易资金，不会有任何影响。

信用卡怎么刷不会被风控？这才是正确的用卡姿势各大银行动作频频，很多卡友信用卡被风控了，不是被降额，就是被封卡，原因主要还是用卡方式不对。那么，信用卡怎么刷不会被风控呢？这里就来教大家几招。

一般不要去批发店POS机和调码机上刷，因为他们经常给别人刷，容易被风控转移到你卡上，切记！结语，信用卡（贷记卡）是一个对社会经济发展有促进作用，对提高人们生活质量有着不可估量的作用，土豪除外。

技巧五：避免POS机在使用信用卡时，持卡人最好避免刷POS机。当然不是POS机本身有问题，而是大部分持卡人都没有办法辨别哪种是好的POS机，哪种是低费率的POS机。干脆最大程度的避免，也能降低被风控的可能性。

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